EU:s nya penningtvättsmyndighet AMLA har påbörjat arbetet med tekniska standarder som ska förtydliga och harmonisera tillämpningen av regelverket. Flera konsultationer rörande standarderna är nu öppna, där främst den icke-finansiella sektorn uppmanas att lämna synpunkter.
En av AMLA:s uppgifter, som följer av den nya penningtvättsförordningen (AMLR), är att ta fram mer detaljerade regler och riktlinjer i form av så kallade Regulatory Technical Standards (RTS). Syftet är att stödja den praktiska tillämpningen och skapa ökad harmonisering inom EU.
– De tekniska standarderna utgör ett komplement till EU-lagstiftningen och ska täcka områden som inte är tillräckligt reglerade i den nya penningtvättsförordningen. Det betyder att AMLA inte kommer att behandla sådana delar som redan bedöms vara tillräckligt reglerade i den nya lagstiftningen, säger Pernilla Thelin, föreningsjurist på FAR.
Flera standarder berör branschen
AMLA har för närvarande öppnat tre offentliga konsultationer som är relevanta för den icke-finansiella sektorn och därmed även för FAR:s medlemmar. Konsultationerna är öppna för alla intressenter men AMLA efterfrågar särskilt synpunkter från den icke-finansiella sektorn.
– Den första konsultationen har redan avslutats och rörde sanktionsavgifter, administrativa åtgärder och viten. Där har FAR anslutit sig till Accountancy Europes gemensamma svar, säger Pernilla Thelin.
När en RTS är färdigbehandlad hos AMLA skickas den vidare till EU-kommissionen för beslut. Om den antas blir den en så kallad delegerad förordning, även kallad delegerad akt, vilket innebär att den kommer att gälla direkt i samtliga EU-länder.
Två förslag ute på remiss till 8 maj
Två förslag är ute på remiss med sista svarsdag den 8 maj. Det ena behandlar kundkännedomsåtgärder, med fokus på identifiering av kunder. Det andra rör kriterier för att identifiera affärsrelationer, tillfälliga transaktioner och sammankopplade transaktioner. FAR medverkar i det europeiska samarbetet inom Accountancy Europes AML-grupp.
– Arbetet syftar till att säkerställa att perspektiv från Sverige, Norden och övriga Europa tas till vara i den fortsatta regelutvecklingen, säger Pernilla Thelin.
AMLA har nyligen öppnat ytterligare två konsultationer om tekniska standarder för koncernövergripande krav och riktlinjer för verksamhetsövergripande riskbedömningar. Sista svarsdag är den 15 juni respektive 15 juli.
Öppna konsultationer hos AMLA
Konsultation om kundkännedomsåtgärder
Konsultation om kriterier för att identifiera affärsrelationer och transaktioner
