EU antog 2024 ett helt nytt regelpaket om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Paketet innebär den största reformen på området på flera decennier och består av en helt ny penningtvättsförordning och ett nytt direktiv.
Den nya penningtvättsförordningen ska, med vissa undantag, börja tillämpas från och med den 10 juli 2027. För direktivet gäller olika datum för när dess bestämmelser ska ha införlivats i medlemsstaternas lagstiftningar, men i huvudsak gäller den 10 juli 2027 även här. I samband med den nya förordningen har EU också inrättat en ny myndighet, AMLA, med säte i Frankfurt.
EU-förordning skapar enhetlig tillämpning
EU har länge reglerat penningtvätt genom direktiv som medlemsstaterna själva har implementerat i sin nationella lagstiftning. Detta har lett till olika krav och tillämpning i medlemsländerna. Genom att gå över till en EU‑förordning, som gäller direkt i alla medlemsstater, vill EU uppnå en enhetlig och harmoniserad tillämpning av reglerna i samtliga medlemsländer.
Fler näringsidkare omfattas av regelverket
Förordningen innebär att en bredare krets av näringsidkare kommer att omfattas av penningtvättsregelverket, bland annat personer som handlar med varor av högt värde, fotbollsagenter och leverantörer av kryptotillgångstjänster. Vidare införs tydligare och mer harmoniserade krav på interna rutiner, riskhantering och kontroller.
AMLA tar fram föreskrifter och vägledningar
Det nya penningtvättsdirektivet ersätter det tidigare direktivet från 2018 och kompletterar förordningen. Direktivet syftar bland annat till att skapa enhetliga nationella strukturer och tillsynsmodeller och stärka informationsutbytet. AMLA har flera uppgifter, bland annat att ta fram bindande föreskrifter och vägledningar för de verksamheter som omfattas av penningtvättsregelverket.
